Соглашения

Пользовательское Соглашение

Настоящее Пользовательское соглашение (далее – «Соглашение») является электронным договором между Пользователем и Сервисом WMStream и содержит правила работы на Сайте WMStream по адресу https://wmstream.ru/ (далее – «Сайт») и условия доступа к услугам, предоставляемых Сайтом. Перед началом работы с Сайтом лицо – пользователь Сайта ( далее – «Пользователь») обязан внимательно ознакомиться с описанными условиями и принять данное Соглашение. Путем прохождения процедуры регистрации на Сайте Пользователь подтверждает свое согласие с тем, что Пользователь ознакомился, понимает и полностью принимает условия, а также согласен выполнять обязательства этого Соглашения в действующей редакции, с учетом возможных последующих изменений и дополнений к нему.

Соглашение считается принятым Пользователем:

— Пользователь ознакомился с условиями настоящего Соглашения и всех его существенных частей;
— Пользователь предоставляет полную и точную информацию, включая логин, адрес электронной почты и пароль;
— Пользователь поставил требуемую отметку в специальное поле под заголовком «Я ознакомлен и принимаю Пользовательское соглашение»;
— Нажатие копки «Зарегистрироваться» означает согласие и понимание Пользователя условий настоящего Соглашения.

После совершения данных действий, процесс регистрации считается завершенным, а условия Соглашения – обязательными к применению.
Если Пользователь не принимает Соглашение и не обязуется соблюдать его условия, Пользователю следует немедленно прекратить использование Сайта.
Администрация Сайта сохраняет за собой право по собственному усмотрению обновлять и изменять тест Соглашения без уведомления Пользователей. Новая версия Соглашения вступает в силу сразу же после опубликования ее на Сайте. Пользователь обязан самостоятельно отслеживать новые версии Соглашения. Продолжая пользоваться Сайтом после вступления изменений в силу, Пользователь автоматически принимает новую версию Соглашения. Если Пользователь не согласен с условиями новой версии Соглашения, ему следует деактивировать свою учетную запись.

Доступ к услугам Сайта ограничен, убедитесь, что Вы соответствуете критериям отбора, изложенным в этом Соглашении.
В настоящее время Сервис WMStream не предоставляет услуги жителям или гражданам США.

1. Термины и определения

1.1. Сервис WMStream  — платформа для поиска контрагентов и совершения внебиржевых сделок.
1.2. Заявка — внесение Пользователем предложения на приобретение или продажу виртуальной валюты с использованием Услуг, предоставляемых Сервисом.
1.3. Интеллектуальная собственность — все материалы, опубликованные на Сайте, а также все Услуги, предоставляемые Сервисом, являются собственностью Сервиса и не подлежат стороннему использованию: публикации, распространению, дублированию.
1.4. Курс обмена — соотношение между собой разных виртуальной валют.
1.5. Конфиденциальная информация — любая информация, которую Пользователь получает или узнает в результате получения продуктов и/или Сервисов WMStream, или иным образом в результате доступа Пользователя к Платформе и использования Платформы, которая является конфиденциальной или принадлежащей на праве собственности WMStream, его Аффилированным лицам и/или третьим лицам, лицензиарам (включая любых Третьих Лиц-Провайдеров), в том числе любая информация, которую можно извлечь из или которая касается любых продуктов и Сервисов WMStream, а также информация, которая касается коммерческих операций WMStream, бизнес-планов, ценообразования, тарифов на услуги, комиссионного вознаграждения, финансовых данных, технологий, независимо от того, была ли такая информация обозначена как конфиденциальная или нет.
1.6. Обмен — операции, влекущие за собой переход виртуальной валюты от одного лицу к другому с использованием денежных средств.
1.7. Пользователь — любое физическое Лицо, зарегистрированное на Платформе и согласившееся с правилами и условиями настоящего Соглашения – Пользователь достиг 18 лет, законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса, а так же Пользователь не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования услуг Сервиса WMStream.
1.8. Политика конфиденциальности — правила сбора, хранения, распространения и защиты Персональных данных, полученных WMStream от Пользователей, являющиеся неотъемлемой частью Соглашения, и которая доступна на русском языке по ссылке — Политика конфиденциальности.
1.9. Политика по предотвращению легализации доходов, добытых преступным путем, финансирования терроризма и «Знай Своего Клиента» — Политика по предотвращению легализации доходов, добытых преступным путем, финансирования терроризма и «Знай Своего Клиента» (Политика AML/CTF и KYC), которые содержат программу по предотвращению отмывания денег, полученных от преступной деятельности и финансирования терроризма, которая является неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
1.10. Политика конфиденциальности — правила сбора, хранения, распространения и защиты Персональных данных, полученных WMStream от Пользователей, являющиеся неотъемлемой частью Соглашения.
1.11. Платежная система — онлайн-сервис, осуществляющий реализацию оплаты товаров и услуг посредством переводов виртуальной денежных средств.
1.12. Платёж — перевод денежных средств, осуществляемый при помощи платежной системы.
1.13. Платформа — торговая платформа для поиска контрагентов и совершения внебиржевых сделок.
1.14. Персональные данные — информация, которая идентифицирует человека, такая как имя, адрес, адрес электронной почты, информация о торгах и банковские реквизиты. Термин «Персональные данные» не включает анонимные и/или сводные данные, которые не дают возможности идентифицировать конкретного Пользователя.
1.15. Соглашение — настоящее Пользовательское соглашение и его неотъемлемые части с учетом всех дополнений и/или изменений, которые могут быть внесены в порядке, определяемом их условиями.
1.16. Сайт — совокупность информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото и видеоматериалов и других результатов интеллектуальной деятельности, а также набор компьютерных программ, содержащихся в информационной системе, обеспечивающих доступность такой информации по адресу https://wmstream.ru/, включая любые поддомены, и, если домен или материал Сайта должен быть по какой-либо причине изменен, он включает Сайт после любых таких изменений.
1.17. Титульный знак — условная единица платежной системы виртуальных и иных видов валют, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору различных систем оплаты и ее владельца.
1.18. Услуги Сервиса — операции по вводу и выводу виртуальных валют, а также иные услуги, информация о которых размещена на сайте Сервиса.
1.19. Электронный документ – информация в электронно-цифровой форме.

2. Введение

2.1. Данное соглашение регламентирует отношения между Пользователем и Сервисом в рамках услуг, предоставляемых Сервисом Пользователю, и отменяет все предшествующие договоренности между Сервисом и Пользователем по данному предмету.

3. Предмет соглашения

3.1. Предметом данного Соглашения являются Услуги, оказываемые Сервисом, описание которых приведено на сайте Сервиса.
3.2. Сервис предлагает свои услуги всем Пользователям и не проверяет правомочность Пользователей к распоряжению этими средствами и не осуществляет надзора за операциями Пользователя в любой из Платежных систем.
3.3. Платежные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не является стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Платежной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Платежной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами.
3.4. Любая завершенная операция по обмену средств Пользователя считается не отменяемой, т.е. не может быть отменена Пользователем.

4. Права и обязанности Сторон

4.1. Сервис вправе приостановить или отменить выполняющуюся операцию, если от уполномоченных на то органов поступит информация о неправомочности владения Пользователем средствами и/или иная информация, делающая невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю.
4.2. Сервис вправе приостановить, отказать в возврате, отменить выполняющуюся операцию, если Пользователь нарушает условия данного Соглашения.
4.3. Сервис вправе отменить выполняющуюся операцию и вернуть внесенные Пользователем титульные знаки без объяснения причин.
4.4. Сервис обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств с использованием услуг Сервиса. Указанные действия включают в себя: оказание посильной помощи правоохранительным органам в розыске и поимке финансовых террористов, занимающихся незаконной деятельностью по отмыванию денежных средств; предоставление компетентным органам в соответствии с действующим законодательством информации, касающейся процессинга Сервиса; совершенствование Сервиса для предотвращения прямого или косвенного использования Сервиса в деятельности, противоречащей законодательству, направленному на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями и отмыванием денежных средств.
4.5.1. В случае обнаружения подозрительного трафика со стороны Пользователя, Сервис оставляет за собой право передать всю информацию по требованию правоохранительных органов о личности, заявке на сделку и валюте, поступившей от Пользователя.
4.6. Регистрируясь на Сайте Сервиса, Пользователь подтверждает, что он согласен с настоящими Правилами и принимает условия Соглашения, Пользователь достиг 18 лет, законы страны его проживания не запрещают использование данного Сервиса, а также Пользователь не планирует осуществлять любую незаконную деятельность посредством использования Сервиса.
4.7. При регистрации в Сервисе Пользователь гарантирует, что он предоставляет полную, правдивую и актуальную информацию о себе, а также обязуется своевременно обновлять данные для поддержания их актуальности.
4.8. Пользователь гарантирует конфиденциальность регистрационных данных и доступа к своему аккаунту, а также берет на себя полную ответственность за все действия, происходящие под его аккаунтом, в том числе в случае взлома или несанкционированного доступа.
4.9. Пользователь обязуется своевременно сообщать о нарушении безопасности своего аккаунта.
4.10. Сервис вправе заблокировать аккаунт Пользователя в случае подозрения на совершение нелегальных действий, подозрения на взлом аккаунта или в случае нарушения правил Сервиса. Аккаунт Пользователя блокируется без права на восстановление в случае создания Пользователем препятствий в работе Сервиса.
4.11. Принимая условия настоящего Соглашения, Пользователь гарантирует, что является законным владельцем денежных средств и/или криптовалюты.
4.12. Принимая настоящее Пользовательское соглашение, Пользователь подтверждает, что понимает принципы работы Сервиса и принимает на себя полную ответственность за все риски и потери, связанные с использованием Сервиса.
4.13 . Сервис WMStream не предоставляет услуги гражданам, резидентам США и пользователям, проживающим в США, — http://www.fincen.gov/statutes_regs/guidance/html/FIN-2012-A001.html
4.14. Услуги, предоставляемые Сервисом WMStream, могут быть законодательно запрещены в некоторых юрисдикциях. Принимая условия использования услуг Сервиса WMStream, Пользователь подтверждает, что не является резидентом такой юрисдикции, включая, но, не ограничиваясь Федеративной Республикой Германии и Соединенными Штатами Америки.

5. Услуги Сервиса

5.1. Заказ услуг Сервиса и получение информации о ходе выполнения сделки Пользователем производятся исключительно при помощи контактов с представителем Сервиса.
5.2. Сервис предлагает свои услуги согласно установленному внутреннему расписанию работы сервиса.
5.3 Вопросы и претензии по заявкам принимаются в течение 24 часов с момента оформления. По истечению 24 часов заявки на обмен считаются надлежащим образом выполненными или же не оплаченными в зависимости от их статуса на момент истечения указанного срока.
5.4. В случае любых подозрительных действий со стороны Пользователя, а также в случае использования пользователем подозрительных активов, сервис может задержать выплату и потребовать пройти дополнительную верификацию личности и провести внутренний анализ используемых пользователем средств.
5.5. Сервис оставляет за собой право отказать в обмене в одностороннем порядке.

6. Стоимость услуг

6.1. Тарифы определяются руководством Сервиса и публикуются на сайте Сервиса. Руководство Сервиса вправе менять тарифы без дополнительного уведомления.
6.2. Сервис не несет ответственности за ожидания Пользователя об изменениях тарифных планов и стоимости услуг.

7. Гарантии и ответственность сторон

7.2. Сервис гарантирует исполнение своих обязательств перед Пользователем только в пределах сумм, вверенных Сервису Пользователем для осуществления операции.
7.3. Сервис гарантирует и обеспечивает конфиденциальность информации о Пользователе и его операциях. Сервис может предоставлять данную информацию только по требованию уполномоченных на то государственных органов, должностных лиц или представителей Платежных систем при наличии на то законных оснований.
7.4. Сервис прилагает все силы к обеспечению бесперебойной работы Сервиса, однако не гарантирует отсутствия технических проблем, приводящих к полной или частичной приостановке работы Сервиса. Сервис не несет ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступа к сайту и услугам Сервиса.
7.5. Сервис не несет ответственности за любой ущерб, нанесенный Пользователю, даже если о его возможности было известно заранее. Сервис не несет ответственности за получение информации о деятельности Пользователя третьими лицами в случае взлома системы и получения данных третьими лицами.
7.6. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, не полученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Пользователя в отношении тарифных ставок Сервиса, прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.
7.7. Пользователь гарантирует возмещение убытков Сервиса (управляющей компании, руководителей и сотрудников) в случаях предъявления исков или претензий, прямо или косвенно связанных с использованием Пользователем услуг Сервиса.
7.8. Пользователь соглашается с тем, что Сервис не несет ответственности в случае разрыва связи, перебоя в работе сети Интернет, а также в случае обстоятельств непреодолимой силы.
7.9. Пользователь гарантирует, что является владельцем или имеет правомочные основания для распоряжения средствами, использующимися в его транзакциях.
7.10. Пользователь обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Сервиса.

8. Форс-мажор

8.1.Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, террористических актов, смены власти, гражданских волнений, DDOS атак на сервис, а также не функционирования Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.
8.2. В случае возникновения ошибки при выплате обмена Пользователь получит уведомление о статусе заявки и/или на указанную электронную почту.
8.3. В случае, если заявка оплачена спустя время, отведенное для оплаты заявки, сервис оставляет за собой право вернуть оплату по заявке за вычетом комиссии обратно Пользователю или произвести пересчет по своему усмотрению.
8.4. Если курс заявки не соответствует рыночному по каким-либо из причин, в том числе и при сбое работы сайта, обменный сервис имеет право провести пересчет заявки по актуальному курсу или оформить возврат средств Пользователю.
8.5. В случае обнаружения подозрительных активов/средств, нарушающих AML Политику Сервиса и подозрительных/мошеннических действий со стороны Пользователя, Сервис вправе приостановить выплату по заявке, удержать средства и провести внутреннее расследование с целью выяснения происхождения средств, отправленных Пользователем, а так же потребовать предоставить Пользователя следующую необходимую информацию:

• Фамилия, Имя, Отчество;
• фото/скан паспорта;
• водительское удостоверение
• иные документы, удостоверяющие личность;
• документы подтверждающий адрес места нахождения/проживания (Квитанция жкх или иной документ с печатью и адресом);
• фото/селфи с паспортом в руках
• адрес электронной почты;
• номер мобильного телефона;
• письменное объяснение происхождения средств с указанием конкретных активов/средств, с прописанной транзакцией, датой, ФИО и подписью;
• так же иную информацию, подтверждающую правомерность владения средствами (при наличии).

8.6. Сервис не несет никакой материальной ответственности перед Пользователем, в случае если Пользователем в заявке были указаны неверные реквизиты для получения средств от Сервиса, а Сервис произвел расчет с Пользователем, отправив выплату по указанным в заявке реквизитам.

9.1 Обмен Криптовалют

9.1. Сервис автоматически устанавливает курс обмена и публикует его на Интернет-сайте Сервиса.
Заявки, осуществляемые Сервисом в автоматическом режиме, могут производиться до 12 часов. Заявки, осуществляемые сервисом в ручном режиме, могут производиться до 36 часов.
9.1.2. Сервис вправе самостоятельно изменять курсы обмена в любое время в одностороннем порядке, о чем уведомляет Пользователей Сервиса размещением актуальной информации на Интернет-сайте Сервиса.
9.1.3. Фиксация курса обмена и порядок изменения курса в заявке:
• Курс фиксируется в момент создания заявки на 10 минут с момента выбора направления обмена, по истечению времени автоматически будет предложен новый курс;
• Если пользователь успел сформировать заявку в течение 10 минут, то данный курс продлевается еще на 15 минут для совершения оплаты заявки. Если Пользователь не успел совершить оплату и сменить статус заявки на оплаченный, посредством нажатия на кнопку “Я оплатил”, то по истечению времени автоматически заявка будет удалена;
• Сервис оставляет за собой право в одностороннем порядке изменить курс обмена, если прошло более 3 часов с момента появления транзакции в сети виртуальной валюты, и отсутствует 2 подтверждения транзакции от сети виртуальной валюты;
• Сервис оставляет за собой право в одностороннем порядке изменить курс обмена, если заявка содержит ошибку по вине Пользователя, и Пользователь в течение 3 часов не предоставил верную информацию на электронную почту Сервиса;
• Сервис оставляет за собой право в одностороннем порядке пересчитать курс обмена, если исходный курс изменился на 1% и более до момента поступления средств на наши реквизиты от Пользователя.

9.1.4. Управление процессом обмена или получение информации о ходе выполнения услуги Пользователем производятся при помощи соответствующего пользовательского интерфейса, расположенного на Сайте Сервиса.
9.1.2. Заявки на обмен криптовалют, ("Отдаете") поступают в обработку в момент получения транзакцией установленного индивидуального минимума подтверждений в количестве 2 подтверждений (минимум устанавливается Сервисом WMStream).
9.1.3. Если транзакция по заявке поступила в течение отведенного для оплаты времени и получила необходимое количество подтверждений в течение времени, отведенного для оплаты заявки, обмен будет выполнен по курсу, который зафиксирован в заявке. Сервис настаивает на установление рекомендуемой сетью комиссии, для подтверждения транзакции в первом блоке.
9.1.4.Сервис может пересчитать заявку Пользователя по текущему курсу если:

• транзакция по заявке поступила по истечению отведенного для оплаты времени;
• транзакция не получила необходимый минимум подтверждений спустя 20 минут, с момента создания заявки;
• оплата по заявке не была произведена в рамках времени, отведенного для оплаты.

9.1.6. Курс по направлениям "отдаете" Фиат, "получаете" Криптовалюту фиксируется в рамках времени, отведенного для оплаты. Пересчет заявок по данным направлениям производится по текущему курсу, если Пользователь за это время не успел перевести средства на кошелек, выданный в его заявке.
9.1.7. Отправка средств Сервисом по обмену для криптовалют ("Получаете") может занять от 5 мин до 12 часов. Скорость подтверждения транзакции в сети от сервиса не зависит.
9.1.8. В случае высокой нагрузки или технических неполадок в сети криптовалют, по независящим от Сервиса причинам, время доставки средств на счет получателя может достигать 48 часов.
9.1.9. Если Пользователь оплатил обмен с криптовалютами ("Отдаете"), но средства не поступили на счет Сервиса по истечении 12 часов, Пользователю необходимо сообщить об этом в службу поддержки Сервиса. При обращении Пользователь обязан предоставить скриншот перевода со своего кошелька или биржи. На скриншоте должна быть видна дата перевода и адрес получателя. После обращения Пользователя в службу поддержки Сервиса и подтверждения перевода скриншотом, адрес оплаты будет заархивирован. Если Пользователь не обратился в службу поддержки Сервиса в течение 12 часов с момента создания заявки, Сервис оставляет за собой право не выполнять обмен, оплаченный с задержкой более 12 часов или пересчитать по своему усмотрению.
9.1.10. Пересчет суммы заявки производится сервисом в рамках условий данного Соглашения в автоматическом режиме, о чем сервис уведомляет Пользователя посредством направления письма на электронную почту, указанную на Сайте.
9.1.11. Сервис не несет ответственности за средства, переведенные на заблокированную карту Пользователя или если карту Пользователя заблокировали после того, как сервис перевел на нее средства по заявке.
9.1.12. Все сделки с наличными деньгами проводятся строго через создание заявок на сайте.
9.1.13. Курс по направлениям "отдаете" криптовалюту , "получаете" наличные — фиксируется по факту поступления криптовалюты на кошелек сервиса и после получения необходимого количества подтверждений в сети (рекомендованное количество подтверждений регламентируется сервисом).
9.1.14. Перед оформлением сделки по направлениям «отдаете криптовалюту — получаете наличные» Сервис вправе запросить адрес кошелька, с которого будет отправлена транзакция. На курс по данному направлению будет влиять чистота транзакции, а также степень риска приема данной монеты для сервиса.
9.1.16. Уточняйте актуальный курс у оператора. В связи со спецификой обмена наличных (долго ехали к офису/изменился курс криптовалюты/доллара/рубля более чем на 3%) ставка может измениться, также ставка может измениться в случае, если до Вас Пользователь выкупит резерв криптовалюты/фиатных средств.

9.2. Возврат

9.2.1. Возврат средств возможен исключительно по решению Сервиса.
9.2.2. Для оформления заявки на возврат Пользователь должен обратиться с электронным письмом на электронную почту Сервиса по адресу: [email protected] Письмо должно быть отправлено с почты, указанной в заявке, по которой Пользователь желает получить возврат. В письме необходимо указать номер заявки и реквизиты для получения средств по возврату и причину обращения.
9.2.3. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссии платежной системы за перевод и за вычетом издержек Сервиса.
9.2.4. Заявки на возврат средств рассматриваются Сервисом в течение 48 часов.
9.2.5. Возврат по заявке Сервисом производится в срок до 48 часов.
9.2.6. Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, возникшие не по вине Сервиса.
9.2.6. Сервис в праве производить AML проверку активов, поступивших от Пользователя.
9.2.7. Для возврата активов, не прошедших AML проверку Сервиса, Пользователь обязан пройти процедуру полной верификации личности (KYC).
9.2.8. При возврате активов, указанных в п. 9.2.7. настоящего Соглашения, после прохождения процедуры KYC, Сервис оставляет за собой право не предоставлять Пользователю услугу обмена.
9.3. Изменение реквизитов получателя заявки
9.3.1. Для изменения реквизитов получателя Пользователь подает заявку на замену реквизитов в электронном письме, отправленном на почту Сервиса. Письмо должно быть отправлено с почты, указанной в заявке, по которой Пользователь желает изменить реквизиты. В письме необходимо указать номер заявки, старые реквизиты из заявки и новые реквизиты для получения средств.

10. Подтверждение риска

10.1. Стоимость виртуальной валюты очень волатильна, стоимость может пойти вверх или вниз в любое время и может представлять существенный риск того, что Пользователь потеряет денежные средства в момент покупки, продажи, проведения, или инвестирования в виртуальную валюту.
10.2. Пользователь должен тщательно изучить информацию о том, подходит ли для него торговля виртуальной валютой в свете собственного финансового состояния и обстоятельств.
10.3. Сервис WMStream не владеет и не контролирует базовые программные протоколы, которые регулируют работу виртуальной валюты, как правило, базовые программные протоколы являются «открытым исходным кодом», и любой может использовать, копировать, изменять и распространять их.
10.4. Сервис WMStream не несет никакой ответственности за работу базовых программных протоколов и не способен гарантировать его функциональность, безопасность или доступность. Пользователь признает и принимает риск того, что базовые программные протоколы, относящиеся к любой виртуальной валюте, которую Пользователь хранит в своем виртуальном кошельке валюты, могут измениться.
10.5. После того, как снятие виртуальной валюты было запрошено со счета Пользователя, у Сервиса WMStream нет возможности отменить транзакцию. Пользователь и только Пользователь несет всю ответственность за любую сделку вывода.

11.Принятие условий оказания услуг

11.1. Принимая условия настоящего Соглашения, Пользователь подтверждает, что отдаёт отчёт своим действиям, находится в здравом уме и принимает решение самостоятельно, без воздействия обмана или злоупотребления доверием со стороны Сервиса.
11.2. Принятие условий «Пользовательского соглашения» при создании заявки, автоматически рассматривается Сервисом, как соглашение со всей документацией, регламентирующей работу сервиса.

Политика по предотвращению легализации доходов, добытых преступным путем, финансирования терроризма и Политика “Знай своего клиента”

Дата вступления в силу: 01.07.2021

Политика WMStream по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и знанием своего клиента (далее — "Политика AML/KYC") разработана с целью предотвращения и снижения возможных рисков вовлечения WMStream в любой вид незаконной деятельности.

Отмывание денег определяется как:

1. Преобразование или передача имущества, полученного в результате преступной деятельности, или имущества, полученного вместо такого имущества, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или акта участия в такой деятельности, с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, вовлеченному в совершение такой деятельности, для уклонения от правовых последствий действий этого лица;
2. Приобретение, владение или использование имущества, полученного в результате преступной деятельности, или имущества, полученного вместо такого имущества, зная в момент получения, что такое имущество было получено в результате преступной деятельности или в результате акта участия в ней;
3. Сокрытие или маскировка истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав в отношении или владения имуществом, полученным в результате преступной деятельности, или имуществом, полученным вместо такого имущества, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или в результате акта участия в такой деятельности.
Отмывание денег также означает участие, объединение с целью совершения, попытки совершения и пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из вышеуказанных действий.

Финансирование терроризма определяется как финансирование и поддержка террористического акта и его совершение, а также финансирование и поддержка поездок с целью терроризма.
Международные и местные законы и правила требуют от WMStream внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любой формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей.

Мониторинг, оценка рисков и риск-ориентированный подход
WMStream осуществляет мониторинг операций клиента, оценку рисков и выявление подозрительной деятельности. Для этого используется специально разработанная система, в том числе с использованием высокопроизводительного инструмента.
WMStream использует риск-ориентированный подход для борьбы/предотвращения отмывания денег и/или финансирования терроризма.
Для определения уровня должной осмотрительности в области по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма (далее — ПОД/ФТ), которую необходимо проявить в отношении клиента, в первую очередь при вступлении в отношения рассчитывается профиль риска соответствия (Низкий, Средний, Высокий), который затем пересчитывается на регулярной основе.
Соответствие требованиям ПОД/ФТ обеспечивает постоянный мониторинг операций с целью выявления необычных или подозрительных операций по сравнению с профилем клиента.
Определение необычного характера одной или нескольких операций в основном зависит от субъективной оценки в отношении знания клиента (KYC), его финансового поведения и контрагента по сделке.
Если Заявка не соответствует известным личным обычным действиям клиента или его личным привычкам, эта Заявка может быть признана подозрительной. Инструменты мониторинга данных и операций используются для выявления необычных/необычных моделей деятельности клиента.
Все записи хранятся не менее (5) лет и доступны по официальному запросу уполномоченного эксперта, регулятора или правоохранительного органа.

Процедуры Верификации

В целях предотвращения финансирования терроризма и отмывания денег, Закон требует, чтобы все финансовые учреждения и платформы/сервисы получали, проверяли и регистрировали информацию, идентифицирующую каждое физическое или юридическое лицо, при регистрации на Сайте Сервиса. По Закону Сервис WMStream обязан попросить Пользователя предоставить свое имя, адрес, дату рождения и другую информацию о нем, которая позволят Сервису идентифицировать Пользователя. Сервис WMStream также может попросить Пользователя предоставить определенные документы, удостоверяющие личность, такие как водительские права Пользователя, и можем получить кредитную историю и другие потребительские отчеты, с целью проверки личности Пользователя и определении того, соответствует ли Пользователь критериям соответствия с условиями предоставления услуг Сервиса. Если Пользователь не предоставит запрошенную информацию и документацию, Сервис WMStream не сможет предоставлять свои Услуги.
Подавая заявку на регистрацию на Сайте Сервиса WMStream, Пользователь соглашается предоставить информацию и документацию, запрошенную Сервисом WMStream, и соглашается на получение Сервисом WMStream кредитной истории и других потребительских отчетов о Пользователе для целей, описанных выше.
Процедура надлежащей проверки клиентов Сервиса WMStream требует, чтобы Пользователи предоставляли WMStream достоверные, независимые исходные документы для их идентификации и для подтверждения их адреса проживания. Такие документы могут включать в себя, например, национальную ID карту, паспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги. Для этих целей WMStream оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей соблюдения настоящей Политики.
Сервис WMStream предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. WMStream также будет проверять идентификационную информацию с помощью вторичных источников, и WMStream оставляет за собой право продолжить расследование случаев, когда Пользователи не удовлетворены предоставленной документацией.
WMStream оставляет за собой право проводить мониторинг данных Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, WMStream оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности WMStream и соответствующими правилами. Пользователь соглашается с тем, что, если какая-либо информация, предоставленная в заявке на регистрацию, изменится, перестанет быть правдивой или станет существенно вводящей в заблуждение) — в таком случае Пользователь уведомит WMStream о таких изменениях.
После подтверждения личности Пользователя, WMStream может отказаться от предоставления Сервисов Пользователю в ситуации, когда подозревается, что Сервисы WMStream используются для ведения незаконной деятельности.
WMStream имеет нормативное требование о проверке источника фиатных денег и/или криптовалюты, чтобы знать, что источники средств, которые Пользователи используют для торговли, являются законными.
Пользователи, которые намерены использовать платежные карты с целью потребления услуг, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями, доступными на сайте WMStream.
WMStream использует независимые сторонние компании в следующих целях:

• проверка Пользователей по спискам политически значимых лиц (PEP) и санкционным спискам;
• оценивание криптовалютных кошельков Пользователя на предмет расследования и соблюдения требований AML.

Ответственное Должностное Лицо

Ответственное Должностное Лицо является лицом, которое было надлежащим образом уполномочено WMStream, и чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения Политики. Обязанностью такого Ответственного Должностного Лица является контроль за всеми аспектами деятельности WMStream по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, финансированию терроризма, включая, но не ограничиваясь, нижеследующими методами:

• сбор идентификационной информации пользователей;
• создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;
• мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;
• внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов, регулярное обновление системы оценки рисков, предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.
Ответственное Должностное Лицо является контактным лицом WMStream при взаимодействии с правоохранительными органами, в целях предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Мониторинг Транзакций

Пользователи WMStream должны пройти процесс подтверждения личности WMStream перед торговлей. После завершения проверки, Пользователь дает согласие на мониторинг транзакций, и WMStream анализирует шаблоны транзакций Пользователя (что они делают).
WMStream полагается на анализ данных как на инструменты оценки рисков и обнаружения подозрительной активности. Эти инструменты выполняют множество задач, связанных с соблюдением нормативных требований, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность.
В соответствии с Политикой, WMStream будет:
• осуществлять мониторинг всех транзакций. WMStream оставляет за собой право обеспечивать передачу сообщений о подозрительном характере транзакций надлежащим правоохранительным органам через Ответственное Должностное Лицо;
• запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления им подозрительных транзакций;
• приостанавливать или прекращать действие учетной записи Пользователя, если у WMStream есть разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.
При этом, вышеприведенный список не является исчерпывающим, и Ответственное Должностное Лицо будет ежедневно отслеживать транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестные.

Оценка Рисков

Для выполнения своих обязательств по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CTF), WMStream проводит ежегодную оценку рисков AML. Цель оценки рисков AML — не допустить, чтобы преступники использовали WMStream для отмывания денег, выделяя риски и оценивая меры контроля, установленные WMStream. Подход, основанный на оценке риска, используется для идентификации Пользователей и отслеживания того, как они пользуются нашими Сервисами.
Ответственное Должностное Лицо отвечает за управление рисками финансовых преступлений и внесение улучшений в управление рисками финансовых преступлений путем выявления общих и конкретных рисков отмывания денег, с которыми сталкивается WMStream, определения того, как эти риски смягчаются средствами контроля AML WMStream, и определения остаточного риска, который остается за WMStream.

Страна Пребывания

WMStream в настоящей Политике определяет свои критерии к риску в отношении AML/CTF. Для снижения этого риска, WMStream не принимает клиентов, которые проживают в странах, которые считаются выше определенных критериев WMStream к риску.
Все Пользователи, проживающие в перечисленных ниже странах, не обслуживаются Сервисом WMStream и не могут быть приняты в качестве Пользователей. Любым Пользователям, которые попытаются зарегистрироваться на Сайте Сервиса и воспользоваться его Услугами, будет отказано, а любые средства будут возвращены источнику.

Полный список запрещенных юрисдикций:

Афганистан, Босния и Герцеговина, Корейскую Народно-Демократическую Республику, Демократическую Республику Конго, Соединенные Штаты Америки, Эритрею, Эфиопию, Гайану, Иран, Ирак, Лаосскую Народно-Демократическую Республику, Ливию, Сомали, южный Судан, Шри-Ланку, Судан, Сирию, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганду, Вануату.